今天南京刑事律師網(wǎng)的南京刑事律師帶來主題是關于：擅自設立金融機構罪，偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構經(jīng)營許可證、批準，希望能幫助大家。

　　[相關規(guī)定1] 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 (2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議修正)(節(jié)錄)

　　第十六條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立：變更、終止以及業(yè)務范圍。

　　第四十四條擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締;構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

　　[相關規(guī)定2] 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 (2003年12月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過修正)(節(jié)錄)

　　第十一條設立商業(yè)銀行，應當經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準。

　　未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

　　第二十六條商業(yè)銀行應當依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定使用經(jīng)營許可證。禁止偽造、變造、轉(zhuǎn)讓、出租、出借經(jīng)營許可證。

　　第七十四條商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　(一)未經(jīng)批準設立分支機構的;

　　(二)未經(jīng)批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的;

　　(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;

　　(四)出租、出借經(jīng)營許可證的; ’

　　(五)未經(jīng)批準買賣、代理買賣外匯的; 、

　　(六)未經(jīng)批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;

　　(七)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資的;

　　(八)向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

　　第八十一條未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，擅自設立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任;并由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締。

　　偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行經(jīng)營許可證，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　[相關規(guī)定3] 《中華人民共和國保險法》 (2009年2月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第七次會議修訂)(節(jié)錄)

　　第六十七條設立保險公司應當經(jīng)國務院保險監(jiān)督管理機構批準。

　　國務院保險監(jiān)督管理機構審查保險公司的設立申請時，應當考慮保險業(yè)的發(fā)展和公平競爭的需要。

　　第六十八條設立保險公司應當具備下列條件：

　　(一)主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元;

　　(二)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程;

　　(三)有符合本法規(guī)定的注冊資本;

　　(四)有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的董事、監(jiān)事和高級管理人員;

　　(五)有健全的組織機構和管理制度;

　　(六)有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務有關的其他設施;

　　(七)法律、行政法規(guī)和國務院保險監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　第一百五十九條違反本法規(guī)定，擅自設立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司或者非法經(jīng)營商業(yè)保險業(yè)務的，由保險監(jiān)督管理機構予以取締，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足二十萬元的，處二十萬元以上一百萬元以下的罰款。

　　第一百八十一條 違反本法規(guī)定，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　[相關規(guī)定4] 《中華人民共和國證券法》 (2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第十八次會議修訂)(節(jié)錄)

　　第一百九十六條非法開設證券交易場所的，由縣級以上人民政府予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上五十萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

　　第一百九十七條 未經(jīng)批準，擅自設立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務的，由證券監(jiān)督管理機構予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

　　[相關規(guī)定5] 《中華人民共和國證券投資基金法》 (2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂)(節(jié)錄)

　　第一百二十條 違反本法規(guī)定，未經(jīng)批準擅自設立基金管理公司或者未經(jīng)核準從事公開募集基金管理業(yè)務的，由證券監(jiān)督管理機構予以取締或者責令改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

　　基金管理公司違反本法規(guī)定，擅自變更持有百分之五以上股權的股東、實際控制人或者其他重大事項的，責令改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，并處五萬元以上五十萬元以下罰款。對直接負責的主管人員給予警告，并處三萬元以上十萬元以下罰款。

　　[相關規(guī)定6] 《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》 (2011年1月8日國務院令第588號修正)(節(jié)錄)

　　第三條本辦法所稱非法金融機構，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣等金融業(yè)務活動的機構。 ;

　　非法金融機構的籌備組織，視為非法金融機構。

　　第五條 未經(jīng)中國人民銀行依法批準，任何單位和個人不得擅自設立金融機構或者擅自從事金融業(yè)務活動。

　　對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，工商行政管理機關不予辦理登記。

　　對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，金融機構不予開立賬戶、辦理結算和提供貸款。

　　第二十二條設立非法金融機構或者從事非法金融業(yè)務活動，構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。

　　第二十三條擅自批準設立非法金融機構或者擅自批準從事非法金融業(yè)務活動的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第二十九條本辦法施行前設立的各類基金會、互助會、儲金會、資金服務部、股金服務部、結算中心、投資公司等機構，超越國家政策范圍，從事非法金融業(yè)務活動的，應當按照國務院的規(guī)定，限期清理整頓。超過規(guī)定期限繼續(xù)從事非法金融業(yè)務活動的，依照本辦法予以取締;情節(jié)嚴重，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　[相關規(guī)定7] 《金融許可證管理辦法》 (2006年12月28日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第五十五次主席會議修正)(略)

　　[相關規(guī)定8] 《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)> (2010年5月7日)(節(jié)錄)

　　第二十四條 [擅自設立金融機構案(刑法第一百七十四條第一款)]未經(jīng)國家有關主管部門批準，擅自設立金融機構，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

　　(一)擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險公司或者其他金融機構的;

　　(二)擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險公司或者其他金融機構籌備組織的。

　　第二十五條[偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構經(jīng)營許可證、批準文件案(刑法第一百七十四條第二款)]偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險公司或者其他金融機構的經(jīng)營許可證或者批準文件的，應予立案追訴。

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