高利轉(zhuǎn)貸罪的處罰標準有哪些？

　　南京刑事律師解答《中華人民共和國刑法》第一百七十五條規(guī)定高利轉(zhuǎn)貸罪對個人或單位進行處罰的標準是不同：

　　1、自然人犯罪處罰標準

　　一般情況：自然人犯高利轉(zhuǎn)貸罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

　　數(shù)額巨大情況：　如果違法所得數(shù)額巨大，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

　　2、單位犯罪處罰標準

　　單位罰金：單位犯高利轉(zhuǎn)貸罪，對單位判處罰金。

　　直接責任人員處罰：對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

　　高利轉(zhuǎn)貸罪的立案標準有哪些？

　　高利轉(zhuǎn)貸罪的立案標準一般包括以下情形：

　　1、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的：

　　2、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人。

　　3、違法所得數(shù)額較大：

　　4、個人違法所得數(shù)額在五萬元以上，或者單位違法所得數(shù)額在十萬元以上。

　　5、受過行政處罰后繼續(xù)犯罪：

　　6、雖未達到上述數(shù)額標準，但因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。

　　需要注意的是，利率高于銀行同期貸款利率就屬于高利貸行為，達到立案標準的就可能構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。在司法實踐中，具體量刑還會根據(jù)案件的具體情節(jié)、行為人的認罪態(tài)度、社會危害程度等因素進行綜合判斷。

　　此外，高利轉(zhuǎn)貸罪不僅會對個人或單位進行處罰，還會對社會的信貸資金管理制度造成危害。因此，行為人應(yīng)該嚴格遵守國家的法律法規(guī)，禁止從事高利轉(zhuǎn)貸等違法行為。

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